非法集资案受害群众合理要求

萧光

待处理

郑州市公安局

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    关于非法集资案受害群众合理要求方面的

                情况 反 眏

   

        《受害群众自救急盼得到政府理解和支持》

郑州市政府信访办:

河南中郡财富咨询管理有限公司,是一家连续多次获得政府颁发担保经营许可证的企业, 因涉嫌非法吸收公众存款,于2015年6月9日被东风路公安分局刑侦大队（负责人，张强）正式立案查处。经专案组查明，涉案公司负债总额4.5亿元，涉及社会群众投资人1368名，现有资产（现值）不足2亿元，属严重资不抵债。

许多受害人认为,查处非法集资案件,不能仅是追究涉案嫌疑人的刑事责任，而应以最大限度保护广大人民群众的根本利益,维护社会安定和谐 为立案查处的最终目标 ，这是有法律和政策依据的。

豫检会2015第11号文件中明确规定，要将“坚持严格依法办案与注重挽回损失相结合，贯彻宽严相济，体现区别对待、打击与保护并重”作为案件处置的基本原则。该文件强调：“对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业，如果经过评估认为尚有复苏可能，应协调金融等有关部门加大帮扶力度，同时加强管控  … ……

该非法集资企业法人代表马郡范现已经被刑事拘留 ，但其名下的 德实实业有限公司存在优质资产，该公司2014年底开发的“德实.邻里苑”商住楼项目，该项目总建筑面积40472.47平方米，按照目前市场价格估算，总价值5亿多元。若项目得以完成，则扣除土地成本，承建商垫资的合作成本后，可为受害群众挽回损失2亿元左右。且该工程项目已经完成基坑开挖和“三通一平”及施工临建项目。因此被许多受害群众视为自救工程、人心工程、希望工程。

一, 由于德实实业公司银行账户被查封冻结后，资金只能进不能出，而按照工程建设程序和要求，与其合作的承建方，需要以德实公司的名称，使用德实公司的账户，继续向政府部门及有关行政、事业单位缴纳城市建设配套费，农民工工资保证金等等有关方面费用，由于该账户被冻结，工程建设程序规范所要求的资金缴纳工作，因此而无法通过该账户进行，导致工程从去年搁置至今，虽经几次反眏，但至今无果。

解决以上问题并不难，这拯需协调专案组的理解，对需要使用德实公司银行账号，向政府部门和行政事业单位继续交纳的规费及其他合法费用，在经过专案组审查后给予放行，使自救工程得以继续进行，这符合法律和政府政策。

若因为办案冻结账户而使得项目死掉或者烂尾，从而导致受害群众经济损失加大，则会与法律和政府政策相悖。

二, 由于全国非法集资的受害群体手中的债权资金浩大，由此还产生了这样一些公司和利益集团，他们专发难民财，他们嗅觉灵敏，手法娴熟，套路是：

1，提前潜入受害人群体，冒用债权人身份，煽风点火，借力使力，泯灭债权人的自救信心

2，伺机而动，堵死自救之路。当债权人被蛊惑，自乱阵脚，对自己手中的债权失去信心后，他们或收购债权人债权，或者在清算拍卖资产时，采用围标，串标，控场等手段牟取暴利，他们貌似为债权人着想，实则落井下石-------------！

以上反眏，需要引起贵办的重视和关注，对第一项中反眏的问题，提醒专案组尽快解决,使得政府政策尽快落到实处,平息和减少群众为此方面的不断上访。

河南中郡财富咨询管理有限公司

    建房自救客户监管委员会

郑州信访

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公民权

刑事案件的侦查由公安机关进行，法律另有规定的除外。 公安机关侦查终结的案件，应当做到犯罪事实清楚，证据确实、充分，并且写出起诉意见书，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定；同时将案件移送情况告知犯罪嫌疑人及其辩护律师。 第一百六十七条 凡需要提起公诉的案件，一律由人民检察院审查决定。

    第一百六十八条 人民检察院审查案件的时候，必须查明：

    （一）犯罪事实、情节是否清楚，证据是否确实、充分，犯罪性质和罪名的认定是否正确；

    （二）有无遗漏罪行和其他应当追究刑事责任的人；

    （三）是否属于不应追究刑事责任的；

    （四）有无附带民事诉讼；

    （五）侦查活动是否合法。

    第一百六十九条 人民检察院对于公安机关移送起诉的案件，应当在一个月以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。     这个已经是刑事犯罪案件，你们找政府信访局作用不大，还是应该尽快去金水区人民检察院或者郑州市人民检察院申诉，一年多了，为什么没有审判，这些都是需要到检察院才能查清的。

公民权

非法吸收公众存款案件存在被害人
2015-08-12 06:30:22　来源: 正义网-检察日报(北京)
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有观点认为，非法吸收公众存款案件属于破坏金融管理秩序犯罪，所侵犯的客体是单一客体即国家的金融管理秩序和存款制度，不包括被吸收存款对象的财产所有权，因而存款人不享有被害人的诉讼主体地位。笔者认为，上述观点忽略存款人财产权益受损的事实、剥夺被害人诉讼主体地位是不妥的。理由如下:

从立法发展来看，1995年6月30日，全国人大常委会通过并施行的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第7条规定了非法吸收公众存款犯罪，第22条也规定，犯本决定规定之罪的违法所得应当予以追缴或者责令退赔被害人。显然，第22条规定的责令将违法所得退赔被害人的情形当然包括非法吸收公众存款犯罪。2001年4月18日，最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》对非法吸收公众存款应予追诉的第三种情形是，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。2011年1月4日，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也沿用了这一数额标准。

从最高人民法院公布的部分刑事指导案例来看，各级法院以判决的形式确认了非法吸收公众存款案件中存在被害人。如第56号指导案例:2000年3月8日，最高人民法院对安徽省高级法院以集资诈骗罪报请核准高远死刑一案，作出判决:……对被告人高远犯非法吸收公众存款罪的犯罪所得予以追缴，返还给被害人。第488号指导案例:陕西省渭南市中级法院的判决除了对被告单位渭南市尤湖塔园有限责任公司和被告人惠庆祥等人依法判处刑罚外，第5项判决内容为:对非法吸收公众存款犯罪的一切财物依法予以追缴并返还被害人。

就犯罪客体而言，笔者认为，非法吸收公众存款罪根据其犯罪后果的不同可能存在两种情形:一种是非法吸收公众存款行为仅仅扰乱了国家的金融管理秩序而未造成存款人的财产损失，这种情况下，其行为侵犯的是单一客体即国家的金融管理秩序和存款制度。另一种情况是非法吸收公众存款的行为同时造成存款人的财产损失，这种情况下，犯罪客体不仅局限于国家的金融管理秩序和存款制度，还应当包含存款人的财产权益。

从司法效果看，不赋予存款人以被害人的诉讼主体地位会导致下列问题:一是一审法院判决作出但尚未生效的情形下，对于法院判决结果不服的财产受损存款人无法在法定期限内请求检察机关抗诉。二是对于法院已发生法律效力的此类案件的判决、裁定，财产受损存款人无法向检察机关申请刑事申诉。上述问题一方面封堵了此类案件存款人的救济渠道，另一方面也与涉诉信访改革“诉访分离、分类导入、保障诉权”的原则相违背。 参酌其他国家的立法例。如《俄罗斯联邦刑法典》第172条规定的非法从事银行活动罪与我国非法吸收公众存款罪比较类似，该罪的罪状表述为:未经注册或在必须领取专门许可证(执照)时没有取得这种许可证(执照)，或违反许可证的要求和条件而从事银行活动(银行业务)，使公民、组织或国家遭受重大损失，或同时获得巨额收入的。可见，该罪状的表述也承认了公民、组织等被害人的存在。

(作者为河南省检察业务专家，郑州市人民检察院检察官)

刑事案件的侦查由公安机关进行，法律另有规定的除外。 公安机关侦查终结的案件，应当做到犯罪事实清楚，证据确实、充分，并且写出起诉意见书，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定；同时将案件移送情况告知犯罪嫌疑人及其辩护律师。 第一百六十七条 凡需要提起公诉的案件，一律由人民检察院审查决定。

    第一百六十八条 人民检察院审查案件的时候，必须查明：

    （一）犯罪事实、情节是否清楚，证据是否确实、充分，犯罪性质和罪名的认定是否正确；

    （二）有无遗漏罪行和其他应当追究刑事责任的人；

    （三）是否属于不应追究刑事责任的；

    （四）有无附带民事诉讼；

    （五）侦查活动是否合法。

    第一百六十九条 人民检察院对于公安机关移送起诉的案件，应当在一个月以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。     这个已经是刑事犯罪案件，你们找政府信访局作用不大，还是应该尽快去金水区人民检察院或者郑州市人民检察院申诉，一年多了，为什么没有审判，这些都是需要到检察院才能查清的。