我市非法集资案中一个值得关注的新动向

萧光

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郑州市司法局

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   我市非法集资案中一个值得关注的新动向

   由于全国非法集资的受害人群体手中的债权资金浩大，社会上由此已产生了这样一些资产收购公司和利益集团，他们的网站界面华丽，他们专发难民财，他们嗅觉灵敏，手法娴熟，套路是：

1，提前潜入受害人群体，冒用债权人身份，煽风点火，借力使力，泯灭债权人的自救信心。

2，伺机而动，堵死受害人的自救之路。当债权人被蛊惑，自乱阵脚，对自己手中的债权失去信心后，他们或收购债权人债权，或者在清算拍卖资产时，采用围标，串标，控场等手段牟取暴利，他们貌似为债权人着想，实则落石------！

3，蛊惑受害人群体，挑起内乱和内斗，鼓动受害人上访，施压政府，对抗政府出台的自救政策，破坏了社会稳定--------！

以郑州市为例：

     由 郑州市东风路公安分局刑侦大队立案（负责人张强）  负责侦办的河南中郡财富咨询管理有限公司，已经查明该涉案公司负债总额4.5亿元，涉及社会群众投资人1368名，现有资产（现值）不足2亿元，属严重资不抵债。

     该案件 许多受害人认为,查处非法集资案件,不能仅是追究涉案嫌疑人的刑事责任，而应以最大限度保护广大人民群众的根本利益,维护社会安定和谐 为立案查处的最终目标 ，这是有法律和政策依据的：

      豫检会2015第11号文件中明确规定，要将“坚持严格依法办案与注重挽回损失相结合，贯彻宽严相济，体现区别对待、打击与保护并重”作为案件处置的基本原则。该文件强调：“对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业，如果经过评估认为尚有复苏可能，应协调金融等有关部门加大帮扶力度，同时加强管控  … ……

     该非法集资企业法人代表马郡范，现已经被刑事拘留 ，但其名下的 德实实业有限公司存在优质资产，其开发的“德实.邻里苑”商住楼项目，总建筑面积40472平方米，总价值5亿多元。可为受害群众挽回损失2亿元左右。且该工程项目已经完成基坑开挖和“三通一平”及施工临建项目。因此被许多受害群众视为自救工程、人心工程、希望工程。

    由于德实实业公司银行账户立案后被查封冻结，资金只能进不能出，而按照工程建设程序和要求，与其合作的承建方，需要以德实公司的名称，使用德实公司的账户，按照工程进度继续向政府部门及有关行政、事业单位缴纳城市建设配套费，农民工工资保证金等等有关方面费用，由于该账户被冻结，工程建设程序规范所要求的资金缴纳工作，因此而无法通过该账户进行，导致工程从去年搁置至今。

     

        解决以上问题并不难，这拯需郑州市政府处非办的支持，协调专案组的理解，对需要使用德实公司银行账号，向政府部门和行政事业单位继续交纳的合法费用，在经过其审查后给予放行，使自救工程得以继续进行，这符合法律和政府政策。若否，则与法律和政府政策相悖。

     

      由于社会上一些资产收购公司和利益集团，为谋求收购暴利，策动该案少数受害人向政府部门施压，坚决反对盘活资产，此一被许多受害群众视为自救工程、人心工程、希望工程的建设项目，虽经几次向专案组反眏，但至今无果，导致工程至今处于停工状态。

萧光

   从中央政府到地方政府出台的系列政策我都认真的做了研读，均是将最大限度保护广大人民群众的根本利益,维护社会安定和谐放在了重要位置。均要求严格依法办案与注重挽回受害群众损失相结合。
   
    两高一部的文件也强调：“办理非法集资刑事案件应当坚持全面理解国家政策，统一正确适用法律。坚持严格依法办案与注重挽回损失相结合，坚持积极履行职责，服务大局，维护稳定，防止发生极端事件和区域性金融风险。坚持准确划分责任，贯彻宽严相济，体现区别对待，打击与保护并重”。
   
      可见，政府部门和公检法机关，均应该将坚持严格依法办案与注重挽回损失相结合，均无权阻碍难友的自救要求，均有责任支持难友的自救要求-----！
  
   对我市受害群众多次反眏的有些并不难解决的问题，我们的职能处非部门，还存在明显的塞责，推诿问题，而不是积极，主动的解决问题，否则不会拖那么久的。

   难道导致工程停工的一个账户问题，就真的无法解决了吗，公安专案组的人讲，他们听处非办的--------！

萧光

                   参阅件：

关于非法集资问题，省建设厅的朋友发来信息与我交流，他说：

   根据中央政府及河南省政府出台的政策规定:
      
       河南省各地市政府,均是要求把最大限度减少群众损失、切实保护群众利益，最大限度维护社会稳定作为工作的出发点和落脚点。
   
     共同点是:要摸清非法集资底子，做到有的放矢。对已经暴露出的案件，要科学分析、逐一研究，区分性质、分类处置:

1,对那些非法集资诈骗用于个人挥霍享受、中饱私囊、侵害群众利益的，要出重拳，坚决依法打击，并下大气力追缴资产。

2,对借贷资金主要投入实体经济发展的，政府要加强服务协调，根据产业发展前景和资金链条状况，给予支持帮助，促进他们完成投资,渡过难关,最大程度的挽回集资群众的损失。

3,对有偿还能力的借贷主体，要加强法律法规教育，引导其合法经营、依法管理，督促其早日偿还债务。

4,对非法集资案件较多的县区，要实行领导包案责任制，夯实案件办理责任，确保案件办理优质高效。要加强舆论宣传引导，积极引导群众理性投资，规避风险，避免上当受骗。要加大对企业恢复生产的政策和金融支持，盘活现有资金存量，帮助企业渡过难关。

我的理解是：
  
1， 政府需要高度重视非法集资问题，这是一个长期的任务，因为它具有乘数效应，,容易引发社会问题和稳定工作， 还因为一人受害,全家受累 ,也有的是用银行的抵押贷款投入,向亲朋好友借入的资金,-------牵涉社会面是很广的。
   
2，需要以“三个代表”的重要思想为指针，各级处非职能部门，都要做到心里装着群众，凡事想着群众，工作依靠群众，一切为了群众，坚持“权为民所用、情为民所系、利为民所谋”。为群众诚心诚意办实事，尽心竭力解难事，坚持不懈做好事。 而决不能象现在存在的短板一样，耍滑头，做官样子，摆花架子，互相踢皮球。

3，需要重视政策被棚架和被弱化问题，处非要防止简单化和一刀切，防止立案，办案时以各种借口，对受害人的合理诉求漠视，扩大受害人损失。对已经暴露出的案件，要切实做到科学分析、逐一研究，区分性质、分类处置。

萧光

参阅件：
        以下资料请贵局参阅，并请转市政府处非部门

                          关于要求更换凤凰台处非工作组的报告

郑州市处置非法集资工作领导小组办公室：
      自2015年4月下旬河南中郡财富咨询管理有限公司涉嫌非法集资事发至今，设于凤凰台办事处的工作组在工作中严重违背上级政府相关政策，始终站在少数要求尽快司法清算的情绪激进客户一边，一贯阳奉阴违，长期欺骗和无视大多数投资客户的自救呼声。

      更为甚者，工作组负责人串通和利用个别激进客户对代表大多数要求自救的客户的一举一动进行暗中监视，把坚持以自救方式最大限度化解债务的合理诉求称为“狗急跳墙”（附：工作组负责人之一冯雷与某客户的电话录音），蓄意激化涉案公司客户内部之间的矛盾。

      除此之外，自2015年6月9日立案以来，工作组强行扣押一年多来客户自救监管委员会呈报的所有关于自救项目的相关资料及实施方案，致使上级有关部门未能及时掌握和了解自救项目进展及广大投资客户的心声（附：工作组负责人之一曹红军与客户监管委员会成员对话录音）。

     鉴于工作组的上述行为已导致坚定支持以自救形式最大程度化解债务的八百多名投资客户极大反感和不满。为使上级政府尽快了解核实涉案公司的具体情况，保证自救工作顺利实施，河南中郡财富咨询管理有限公司客户自救监管委员会应八百余名客户要求，特郑重提出：强烈要求：1、更换工作组；2、调派现煜鑫泰工作组组长王新建担任河南中郡财富咨询管理有限公司工作组组长。

                     河南中郡财富咨询管理有限公司客户自救监管委员会
                                 2016年11月10日

负责人:   王燕飞  13*******09

       因为附件不支持mp4录音文件的上传，故此录音文件无法发送，但我听了录音后，对我们政府的基层公务员敷衍塞责的做法，那是很有看法的------！

萧光

参阅件：

    以权谋私，以案谋私的官员最可恨了，在他们的心目中群众是刁民，群众是没有合理诉求的。因此，推诿塞责，使奸耍滑是他们的共性和家常了。所以，那位“吴一指”被双规，也是应了民间传言的“他早晚得进去”的民谚了